Залучені кошти фінансування: поняття, способи залучення та розподілу

В наші дні інвестування стало однією з найпопулярніших форм для заробітку. Практично кожна людина свого часу замислювався про те, щоб вкласти певну суму грошей в якийсь перспективний проект. У нашій статті ви дізнаєтеся, що таке позикові і залучені кошти, в чому різниця між цими двома поняттями, які способи залучення коштів в організацію і Як правильно розпорядитися отриманими грошима. Подібна інформація буде актуальна для інвесторів і підприємців.

Що таке засоби фінансування?

Якщо говорити коротко, залучені кошти-це позаплановий дохід підприємства від інвестора або інших компаній, який спрямований на поліпшення продуктивності бізнесу. Однак всі ми розуміємо, що просто так фінансування проводити ніхто не буде. Саме для цього існує спеціальна система цінних паперів, які дають інвесторам право отримувати прибуток від того підприємства, в яке вони вклали свої кошти.

Якщо говорити про проектне фінансування, то під цим розуміється сукупність форм і методів забезпечення підприємства, необхідних для розробки грамотного проекту. Тобто мова навіть не йде про саме підприємство, а скоріше-про грамотне складання бізнес-плану, необхідного для розвитку бізнесу в подальшому. Подібний вид фінансування відрізняється від звичайного багатьма пунктами, але має ту ж мету-отримання прибутку від розвивається проекту.

Тобто якщо говорити простими словами-залучені кошти підприємства-це певна кількість фінансів, які підприємець має право витратити на розвиток свого бізнесу. Однак будь-які борги свого часу доведеться повертати. Повернення позикових коштів може виглядати у вигляді дивідендів акціонерам, відсотків банку або купонів від облігацій. Розміри займаних і повертаються коштів залежать від правил інвестиційної політики підприємства.

Види фінансування

Залучені інвестиційні кошти мають безліч різних класифікацій, які ґрунтуються на різних критеріях. У нашій статті наведено лише найбільш поширені з них, однак якщо ви вирішили зайнятися інвестуванням, то настійно рекомендуємо вам більш детально вивчити це питання, почитавши необхідну літературу або переглянувши кілька навчальних відеороликів. Отже, кошти інвестицій можуть класифікуватися залежно від об`єкта, на який спрямована інвестиційна діяльність:

• фінансові-видача кредитних коштів або вкладення в цінні папери;
• спекулятивні-перепродаж цінних паперів і кольорових металів;
• реальні-вклади в Капітальний ремонт і будівництво.

Також в залежності від форми власності, в яку відбувається вкладення грошових коштів, формуються певні групи інвесторів. Кожна з цих груп має свої цілі та перспективи. Таке розділення йде для того, щоб залучити більше інвесторів у бізнес. Наприклад, компаніям часто потрібні довгострокові капіталовкладення, щоб розвинути підприємство і почати отримувати чистий прибуток. Для цього вони можуть випустити цінні папери у вигляді акцій, дохід від дивідендів яких буде проводитися тільки через кілька років, але за великим відсотком.

Державні або приватні корпорації?

Залучені кошти фінансування повинні обов`язково бути повернуті інвесторам протягом певного проміжку часу, який, як правило, залежить від інвестиційної політики підприємства. Однак деякі корпорації намагаються дотримуватися певного ладу, який не змінюється з року в рік. Тому класифікація інвестиційних підприємств також залежить від форми власності, ВАТ:

• державна-забезпечення стратегічно важливих об`єктів країни;
• приватні-вкладення в приватні корпорації (найризикованіша форма з усіх);
• іноземні-інвестиції в закордонні корпорації;

Виходячи з форм власності підприємств, в які робляться інвестиції, залучені кошти також можуть бути державними (позики від державних банків), приватними (інвестиції від великих акціонерів) або іноземними (закордонні інвестиції). Тому кожен власник підприємства повинен спершу визначитися з цільовою аудиторією для залучення інвестування, а вже потім складати інвестиційну політику.

Залучення інвестицій

Сподіваємося, тепер ви розібралися більш детально в тому, що таке залучені засоби організації. Настала пора поговорити про методи залучення фінансів в свою організацію, оскільки без грамотно продуманої інвестиційної політики у вас навряд чи вийде зацікавити великих бізнесменів. Як правило, привернути увагу акціонерів і позичальників виходить за допомогою наступних методів:

• вкладення коштів у встановлений капітал ВАТ-акціонер отримує прибуток від дивідендів, розмір яких залежить від чистого прибутку компанії;
• боргове фінансування - позика грошових коштів, заснований на договорі повернення через певний час з додатковими відсотками;
• облігаційні позики-політика інвестована, заснована на цінних паперах з фіксованими виплатами.

Якщо хтось із інвесторів вирішить вкласти кошти у встановлений капітал, то він отримає частку від того підприємства, в яке вкладається. Бізнесмени, які є власниками великого пакета акцій, беруть участь у справах організації і можуть оскаржувати рішення, що приймаються її керівництвом, якщо ті йдуть в розріз з особистими уподобаннями співвласника.

Боргове фінансування-це звичайний кредит, який може видаватися як приватними особами, так і спеціальними установами (банками). Як правило, в договорі чітко прописана сума позики і сума повернення з відсотками. Виплати інвестору можуть здійснюватися щомісяця, сезон, рік або лише один раз-в офіційно встановлений термін.

Облігаційні позики дуже часто плутають з акціями, оскільки облігації - це теж цінні папери. Однак відмінність між ними полягає в тому, що акціонери набагато більше ризикують своїми грошовими коштами. Облігації обіцяють повернення фінансів у встановлений термін, а також доходи у вигляді купонів, які нагадують дохід від дивідендів.

4 кроки, щоб зацікавити інвесторів

Залучені кошти з джерел фінансування відіграють величезну роль для розвитку підприємства, тому даному питанню слід приділити особливу увагу, особливо якщо ви плануєте не тільки отримувати стабільний дохід, на і розвивати бізнес в майбутньому. Ну а щоб зацікавити інвестора, необхідно дотримуватися певних правил, які змусять людину з грошима зрозуміти, що його кошти не тільки до нього повернутися, але і принесуть гарний прибуток.

Професійні підприємці вважають, що для залучення уваги великих інвесторів необхідно виконати чотири послідовних кроки, які дадуть акціонеру зрозуміти, що він вкладається в дійсно перспективне підприємство і не ризикує своїми коштами. Якщо ви зробите все правильно, то фінансування нових компаній більше ніколи не буде для вас головним болем.

Переконайте свого партнера в надійності

Якщо ви плануєте зацікавити приватну особу або компанію в тому, що з вами можна мати справу, то ви повинні надати для цього які-те докази, що підтверджують вашу високу компетентність і ефективність майбутнього підприємства. Особливо це стосується залучених коштів з банку. Кредитні організації ніколи не дадуть позику людині, в чесних намірах якого не впевнені. Тому вони часто просять у приватної особи довідку про доходи і різні персональні дані, за якими можна буде обчислити неплатника в тому випадку, якщо він спробує сховатися.

Те ж саме стосується і інвестування з боку приватних осіб. Якщо ви хочете залучити в свою компанію грошові кошти від інвесторів, то ви зобов`язані презентувати їм грамотний бізнес-план з усіма розрахунками і подробицями. Причому він повинен бути складений не з голови, а грунтуватися на реальних фактах. Наприклад, заздалегідь складіть список обладнання для виробництва і зробіть роздруківку про вартість кожного з елементів. Однак найбільше інвесторів цікавить власний прибуток, тому при складанні бізнес-плану приділіть цьому питанню особливу увагу.

Грамотно донесіть інформацію до інвестора

Як вже говорилося раніше, до залучених коштів відносяться гроші приватних осіб і компаній, які вирішили придбати цінні папери підприємства, що розвивається. Пошук акціонерів найкращий здійснювати в тій же області, на яку орієнтоване ваше виробництво. В цьому випадку інвестор буде відчувати себе більш обізнаним і впевненим в тому, що його гроші принесуть прибуток. Однак якщо так вийшло, що інвестор не розбирається в тому підприємстві, яке ви вирішили запустити, то ви зобов`язані грамотно донести до нього всю необхідну інформацію.

Як же правильно дати всі перспективи компанії, що розвивається людині, яка нічого не розуміє у виробництві, але має велику суму грошових коштів. Більшість професійних інвесторів рекомендують для початку розповісти про переваги того підприємства, в яке планується внести інвестиції. Розкажіть про перспективність виробленого продукту і актуальності вашого бізнесу на даний момент. Якщо інвестор зрозуміє, що вкладається в сучасне і багатообіцяюче підприємство, то ви зможете без проблем зібрати ту суму грошових коштів, яка вам необхідна для розвитку.

Проведіть впевнені переговори

Залучені фінансові кошти-основа будь-якого бізнесу. Однак у вас не вийде завоювати довіру великих інвесторів, якщо ви не зможете провести з ними впевнені переговори. Хто захоче вкладатися в підприємство, власник якого сам не впевнений в його успіху? Тому перш ніж сідати за стіл переговорів, спершу необхідно до них як слід підготуватися. Ведіть себе максимально холоднокровно, оскільки більшість інвесторів цікавить лише одне-перспектива отримання грошових коштів.

Не бійтеся відмовити інвестору або потягнути з відповіддю на пропозицію, яка вас не дуже зацікавила. Ви повинні показати своєму партнерові, що він зацікавлений у співпраці з вами набагато більше, ніж ви з ним. Він повинен розуміти, що ризикує втратити хорошу можливість заробити, відмовляючись від вкладення в ваше підприємство. Щоб грамотно і без запинок представити інвесторам бізнес-план, прорепетируйте як слід мова перед дзеркалом до тих пір, поки не побачите в собі впевненого погляду.

Укладіть грамотний договір

Якщо вам вдалося досягти з інвестором взаємної домовленості, то залишається останній крок для отримання залучених коштів від банку або приватної особи-підписання контракту. Найкраще для цієї мети скористатися послугами професійного юриста, щоб повністю виключити ймовірність шахрайства. Також подібна дія дасть впевненості вашому партнеру в тому, що угода чиста, а інвестиції скоро почнуть приносити стабільний дохід. Будьте впевнені, що вартість послуг професіонала окупиться сповна.

Що стосується самого договору, то він повинен бути максимально чітким і не мати будь-яких двозначностей. Особливо це стосується пункту "Умови угоди", на який слід звернути пильну увагу в тому випадку, якщо ви складаєте контракт не самостійно, а довірите це своєму партнеру. У договорі повинні бути вказані чіткі обсяги і форми інвестицій, а також покарання за недотримання тієї чи іншої умови договору. В іншому випадку вас чекає низка судовий розгляд або втрата компанії.

Розподіл інвестицій

Як тільки всі документи будуть підписані, а гроші надійдуть на рахунок організації, глава компанії має право почати розпоряджатися інвестиціями будь-яким чином, що не суперечить договору з інвестором. Більшість професійних підприємців рекомендують продумувати фазу розподілу коштів ще на стадії складання бізнес плану. На отримані гроші можна побудувати Виробничий цех, придбати відсутню обладнання, вкласти їх у закупівлю будівельних матеріалів і так далі. Словом, необхідно розпоряджатися грошима так, щоб вони якомога швидше окупилися.