Чи потрібен паспорт при обміні валюти в росії?

Чи потрібен паспорт при обміні валюти? Подібне питання може виникнути у кожного громадянина. Особливо у тих, хто планує виїзд за межі Росії. Наприклад, в Польщу або США. У російських рублях за кордоном розплатитися не можна. І це може стати величезною проблемою. Так, доведеться шукати "обмінники". Далеко не завжди подібне питання швидко вирішується. Чи потрібно при цьому проводити ідентифікацію особистості? Якщо так, то при яких умовах?

Законодавча база

Хочеться відповісти максимально точно? Тоді громадянин повинен гарненько вивчити законодавчу базу. Чи потрібен паспорт при обміні валюти в банку?

Це питання регулюється Федеральним Законом № 115 від 7.08.2001 р. На даний момент він змінений 23 квітня 2018 року. Це і є законодавча база, на яку варто спиратися при продажу або купівлі валюти.

Потрібно чи ні

Чи потрібен паспорт при обміні валюти? Дати однозначну відповідь на подібного роду питання не вийде. Пов`язаний момент з тим, що ФЗ-115 передбачає різні життєві ситуації. Залежно від них буде змінюватися відповідь на поставлене раніше питання.

Що це означає? Згідно із законом при валютних операціях колись ідентифікатор особи потрібен, а колись-ні. Але до чого готуватися? В яких випадках можна не брати з собою ідентифікатор особи в банк або пункт обміну грошових коштів?

Коли не потрібно

До якої суми Обмін валюти-без паспорта? Варт звернути увагу на те, що на даний момент людина може купувати нескінченну кількість іноземних грошей, а також продавати їх. Просто іноді для реалізації поставленого завдання потрібно цивільний паспорт.

Згідно із законом можна здійснювати анонімні обмінні валютні операції з грошовими коштами на суму не більше п`ятнадцяти тисяч рублів. Це означає, що при покупці іноземних грошей на цей показник або при продажу оних ідентифікувати особу не доведеться.

Коли обов`язковий

Цікаво, чи потрібен паспорт при обміні валюти? Тоді громадянину доведеться вивчити чинні закони. В іншому випадку під час спроб здійснення валютних операцій людини чекає розчарування. Йому просто можуть відмовити в обслуговуванні. Це цілком нормальне явище.

На сьогоднішній день паспорт або інший ідентифікатор особи потрібно, якщо здійснюється обмін валюти на суму від 15 000 рублів. І неважливо, з якими саме засобами проводяться операції. Головне, щоб при переведенні на російські рублі транзакції не перевищували вказаний поріг. В іншому випадку доведеться підготувати паспорт.

Заповнення анкети

Громадяни можуть бути здивовані. Справа вся в тому, що при здійсненні валютних операцій на суму понад 15 000 рублів людині повинні запропонувати заповнити спеціальну анкету. Раніше їх зовсім не було. Це нововведення деяких лякає, але турбуватися нема про що.

Зазначені відомості не будуть передаватися третім особам. Анкетування проводиться з метою ідентифікації особи, а також для перевірки добросовісності громадянина: чи не відмиває він гроші і чи не фінансує терористичні організації?

В анкеті доведеться вказати:

• Ф. І. В. звернувся в обмінник особи;
• контактні дані;
• ідентифікаційний номер платника податків;
• місце працевлаштування;
• адреса роботодавця;
• телефон компанії, в якій працює громадянин;
• інформацію про появу у звернувся грошових коштів.

Відповідно, якщо у людини немає офіційного місця працевлаштування, він не зможе обміняти велику суму грошей. У всякому разі, йому доведеться доводити законність появи у нього використовуваних засобів. Це не завжди вдається зробити.

Чи є вихід із ситуації? Так! Досить просто проводити обмін валюти анонімно. Тобто на суми менше п`ятнадцяти тисяч російських рублів. Тоді ніяких анкет заповнювати не доведеться. І ідентифікувати особистість теж.

Залежність від банків

Чи потрібен паспорт при обміні валюти в Росії? Зазначена вище інформація говорить про те, що ідентифікувати особу потрібно, але не завжди. При дрібних валютних операціях ні паспорт, ні спеціальна анкета не потрібно. Деякі вважають, що необхідність встановлення особи при купівлі або продажу валют залежить від конкретного банку. Це не зовсім вірно.

Фінансова компанія самостійно може вирішити, обмінювати гроші чи ні, якщо людина не може пред`явити паспорт або довести законність появи у нього відповідних коштів. Але не більше того. Відступати від зазначених у Федеральному законі правил заборонено. Це грубе порушення, про яке необхідно доповісти в уповноважені органи якомога швидше.

Якщо хочеться обміняти велику суму анонімно

Чи потрібен паспорт при обміні валюти в Ощадбанку? Так, як і в будь-якій іншій фінансовій організації. Необхідність ідентифікації особи при валютних операціях прописана в ФЗ № -115. Тут же зазначено, що при дрібних розрахунках можна отримати обслуговування анонімно.

А як бути, якщо громадянин не має офіційного місця роботи, але при цьому хоче відразу зробити валютну операцію з великою сумою грошей? Наприклад, отриманої від неофіційного роботодавця?

В цьому випадку, як вже було сказано, можна реалізовувати обмін невеликими сумами або звернутися в спеціальні обмінні пункти, які не знаходяться під управлінням російських банків. При подібних обставинах зазначені раніше обмеження скасовуються.

Паспорта немає: що робити?

Чи потрібен паспорт при обміні валюти в банках Росії? Більше пошук відповіді на подібний не завдасть істотного клопоту. Громадяни не завжди повинні ідентифікувати особу при валютних операціях. Вимагати цього під час дрібних транзакцій не можуть.

Буває і так, що з тих чи інших причин у громадянина немає паспорта. Наприклад, якщо він обмінюється або був загублений. Що робити?

Вийти з ситуації можна по-різному. Наприклад:

• використовувати інші документи, що посвідчують особу;
• відкласти валютні операції до відновлення паспорта;
• скористатися тимчасовою копією документа.

Як діяти? Дати відповідь на це питання людина повинна собі сам. Відсутність паспорта при великих валютних транзакціях може завдати чимало проблем і питань з боку фінансової організації.

Робити висновки

Чи потрібен паспорт при обміні валюти в банках Росії-відтепер відповідь на це питання більше не поставить людину в незручне становище. Головне-дотримуватися зазначених вище принципів і правил.

Деякі люди для анонімних операцій з валютою користуються послугами перекупників. Це не найкраще рішення, але іноді саме воно допомагає швидко вирішити поставлене завдання.

У будь-якому випадку наявність паспорта під час звернення в "обмінники" не буде зайвим. При необхідності людина зможе просто пред`явити його. А якщо раніше він вже заповнював в обраному банку спеціальну анкету, можна не повторювати відповідну дію.